Что такое проп-трейдинг и чем он отличается от торговли криптофьючерсами на свои деньги

01Как работает проп-фирма

Раньше под пропом понимали простую вещь: компания торгует собственными деньгами и берёт на работу трейдеров. В рекламе сегодня продают другое — платное испытание. Вы вносите взнос, получаете счёт с условной суммой и список правил, и если дойдёте до нужной прибыли, ни разу не нарушив эти правила, вам обещают счёт с деньгами фирмы и долю от заработанного. В объявлениях такой счёт называют финансируемым, но сумма на нём не становится вашей — вашей будет только часть прибыли.

1. Платите за испытание

   Взнос зависит от размера счёта, который вы хотите получить. Эти деньги не становятся вашим торговым капиталом — это плата за попытку, и при провале она обычно не возвращается.

2. Торгуете по чужим лимитам

   Чаще всего задают три вещи: цель по прибыли, максимальный дневной убыток и максимальный общий убыток. Скажем, счёт 10 000, цель +8%, дневной лимит 5% — это учебные числа, у каждой фирмы они свои и прописаны в правилах.

3. Проходите проверку

   Иногда этапов два: сначала испытание, потом подтверждающий период с более мягкой целью. Параллельно смотрят, не нарушали ли вы запреты — на торговлю в момент новостей, на перенос позиции через выходные, на слишком большой объём.

4. Получаете долю прибыли

   После успеха вам открывают счёт фирмы и выплачивают оговорённый процент заработанного по графику выплат. Лимиты убытка при этом никуда не исчезают: превысили — счёт закрывают.

Важная деталь, которую стоит выяснять до оплаты: торгует ли фирма на реальном рынке или ваши сделки живут на условном счёте, а фирма просто выплачивает вам долю по своей отчётности. Оба варианта встречаются, и от этого зависит, чем вообще обеспечены ваши будущие выплаты.

02Где здесь подвох

Подвох не в том, что это обман. Подвох в том, что вы платите за право торговать по правилам, которые придумали не вы, и риск провала несёте вы, а не фирма. Фирма зарабатывает на взносах за испытания независимо от того, дошёл кто-нибудь до выплат или нет.

Дальше по мелочи, которая решает всё. Дневной лимит убытка у многих считается не по закрытым сделкам, а по текущей стоимости счёта вместе с плавающим минусом — одна глубокая просадка внутри дня закрывает счёт, даже если к вечеру цена вернулась бы. Запреты по времени и по объёму легко нарушить случайно. Плата за повторную попытку снова берётся, и человек, который «почти прошёл», часто покупает вторую и третью попытку.

Сколько людей в итоге получает выплаты, публично никто не проверяет: цифры в рекламе проверить нельзя, и доверять им не стоит. Проверяемо здесь другое — текст правил. Если в них нет ясного ответа, как считается дневной лимит, кто оплачивает комиссии и спред, в какие сроки и каким способом идут выплаты, — это и есть ответ.

03Свой счёт на криптобирже: что меняется

Здесь нет ни экзамена, ни взноса за попытку. Вы открываете фьючерсный счёт, кладёте столько, сколько готовы потерять, и торгуете. Правила риска вы задаёте себе сами — и сами же отвечаете за то, чтобы их соблюдать. Это и свобода, и главная сложность: внешнего надсмотрщика, который закроет счёт за нарушение, у вас не будет.

Порог входа низкий, и его легко перевести в деньги. На Binance минимальная позиция по биткоину — 0,001 BTC, это около 83 USDT размера сделки, и при плече 5x на залог уйдёт примерно 17 USDT. По эфиру сделка начинается от 20 USDT, по большинству альткоинов — от 5 USDT. То есть пробовать можно на десятках долларов, а не на тысячах. Плечо вы выбираете сами, и на новом фьючерсном счёте оно к тому же ограничено первые 30 дней — выше 20x не дадут; как это вообще работает, разобрано отдельно в статье про кредитное плечо.

Расходы тоже видны заранее. Комиссия зависит от того, как исполнилась ваша заявка: если она постояла в стакане и её исполнили — 0,02%, если вы забрали чужую цену сразу — 0,05%. На сделке в 500 USDT это 10 или 25 центов за вход и столько же за выход. Никакой платы «за доступ» нет. Если хочется сначала без денег, откройте фьючерсы на Binance и проверьте, доступен ли у вас демо-режим фьючерсов — он есть не во всех странах.

Честно про минусы своего счёта: убыток будет настоящим и сразу вашим, а дисциплину никто не навяжет. Поэтому полезно скопировать у проп-фирм ровно то, что у них действительно хорошо, — жёсткий лимит дня и стоп на каждую сделку. Стоп-лосс ставится в том же окне, где вы выбираете объём, а типичные ошибки новичков почти целиком сводятся к тому, что лимита не было. Биржа тоже не идеальна: в редких случаях при сильном обвале она может закрыть даже прибыльную сделку — об этом написано в разделе про риски фьючерсов.

04Сравнение в одной таблице

05Что выбрать, если вы только начинаете

Проп имеет смысл, когда у человека уже есть рабочий подход и история сделок, а не хватает именно капитала: тогда взнос — это плата за доступ к сумме, которой у вас нет. До этого момента испытание проверяет не вашу стратегию, а способность не нарушить лимиты, и стоит денег каждая попытка.

Новичку дешевле и честнее начать со своего небольшого счёта. На 50–100 USDT вы увидите те же вещи, что и на условных десяти тысячах: как ведёт себя плечо, как срабатывает стоп, как комиссии и небольшие выплаты за удержание сделки — фандинг — съедают часть результата. А дисциплину можно поставить себе самостоятельно: выбрать дневной лимит убытка, записывать сделки и останавливаться, когда лимит исчерпан. По сути это то же испытание, только бесплатное и без чужого жюри.

Если решите начать с биржи, порядок шагов собран в разделе как начать торговать фьючерсами с нуля: верификация, пополнение, перевод на фьючерсный счёт, первая маленькая сделка со стопом. Можно сначала пройти тот же путь в демо, а на реальные деньги выйти, когда правила перестанут нарушаться сами собой.